• Apr 11, 2023
• Sucen

Cenang, (cenang.desa.id) - Pencucian uang adalah suatu tindakan ilegal yang dilakukan untuk menyembunyikan atau mengubah asal-usul dana yang diperoleh dari kegiatan kriminal. Pencucian uang sering kali dilakukan dengan cara mentransfer atau menempatkan uang hasil kegiatan kriminal ke rekening bank atau perusahaan yang sah, sehingga uang tersebut tampak seolah-olah berasal dari kegiatan yang legal.

Tindakan pencucian uang dapat merugikan masyarakat, karena tindakan tersebut akan memperkuat dan memperluas kegiatan kriminal yang dilakukan oleh pelaku. Oleh karena itu, setiap negara memiliki undang-undang yang mengatur tentang tindakan pencucian uang dan memberikan sanksi hukum bagi pelakunya.

Cara mengenalinya

1. Transaksi yang mencurigakan Salah satu cara untuk mengenali tindakan pencucian uang adalah dengan memperhatikan transaksi yang mencurigakan. Hal ini dapat dilakukan dengan memeriksa transaksi yang dilakukan oleh seseorang atau perusahaan yang tidak sesuai dengan profil bisnis atau aktivitas sehari-hari mereka. Misalnya, jika seseorang atau perusahaan yang tidak memiliki hubungan dengan bisnis pertambangan tiba-tiba melakukan transaksi dalam jumlah besar di industri tersebut, maka hal tersebut dapat mencurigakan.

2. Kegiatan yang tidak wajar Kegiatan yang tidak wajar atau tidak sejalan dengan profil bisnis atau aktivitas sehari-hari juga dapat menjadi tanda-tanda tindakan pencucian uang. Misalnya, jika seseorang atau perusahaan tiba-tiba membuka rekening bank di luar negeri atau memindahkan dana ke negara lain tanpa alasan yang jelas, maka hal tersebut dapat mencurigakan.

3. Sumber dana yang tidak jelas Sumber dana yang tidak jelas atau tidak masuk akal dapat menjadi tanda-tanda tindakan pencucian uang. Misalnya, jika seseorang atau perusahaan mendapatkan dana dari sumber yang tidak jelas atau tidak sejalan dengan profil bisnis atau aktivitas sehari-hari mereka, maka hal tersebut dapat mencurigakan.

4. Kepemilikan aset yang tidak sejalan dengan profil bisnis atau aktivitas sehari-hari Kepemilikan aset yang tidak sejalan dengan profil bisnis atau aktivitas sehari-hari juga dapat menjadi tanda-tanda tindakan pencucian uang. Misalnya, jika seseorang atau perusahaan yang sebelumnya tidak memiliki kekayaan tiba-tiba membeli properti atau mobil mewah, maka hal tersebut dapat mencurigakan.

Dalam mengenali tindakan pencucian uang, diperlukan kesadaran dan kewaspadaan dari semua pihak, terutama lembaga keuangan dan perusahaan. Untuk mencegah tindakan pencucian uang, perlu dilakukan verifikasi identitas dan sumber dana yang dilakukan oleh calon nasabah atau mitra bisnis sebelum melakukan transaksi, serta melaporkan setiap transaksi yang mencurigakan kepada pihak berwenang.

sumber gambar : pexels.com